金融营销活动方案

　　下面是CN人才公文网小编给大家整理收集的金融会议营销方案，供大家阅读参考。

金融营销活动方案 篇1

　　一、策划目的:

　　本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

　　我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

　　二、营销环境分析:

　　(一)宏观环境分析:

　　1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。

　　随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投

　　2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

　　3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

　　4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从19××年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

　　5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。

　　二)、基金产品SWOT分析:

　　1、优势:

　　(1)基金自身的投资优势

　　①专家理财:基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。②组合投资，分散风险:证券投资基金通过汇集众多中小投资者

　　的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。③方便投资，流动性强:证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。

　　(2)与股票相比的投资优势。

　　①基金在节税方面的优势

　　买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税;二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。

　　②通常基金风险小于股票

　　股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。

　　由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。

　　相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作

　　是比较好的投资股票的方式。

　　③基金的操作难度小于股票

　　基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。

　　事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。

　　(3)与债券相比的投资优势

　　现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。

　　另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要;升息过程中固定收益的国债由贬值风险;另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。

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金融营销活动方案 篇2

　　一、策划目的:

　　本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。

　　二、营销环境分析:

　　(一)、宏观环境分析:

　　1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。

　　2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。

　　3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。

　　4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。

　　5.人口环境:xxx年1月16日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至xxx年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。

　　(二)金融产品SWORT分析

　　1.优势

　　(1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。

　　(2)政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。

　　(3)环境优势。临汾市持续高速的\'经济增长，环境及城市化进程的推进。

　　(4)自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小型银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。

　　2.劣势

　　(1) 知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少;规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。

　　(2) 认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄”到“商业银行”的转型并不了解。

　　(3) 形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。

　　(4) 员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。

　　(5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。

　　3.机遇.

　　(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。

　　(2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。

　　(3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未来世界低碳经济新格局的挑战。

　　(4).近些年，中国银行业取得了飞速的发展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着巨大的机遇:宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经济发展模式的变化对商业银行带来的机遇;另外，很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业发展模式变化的过程中，不断寻找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的，这些产业将来会有更好的前景。

　　4.威胁

　　(1).世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。

　　(2).外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈

　　(3).受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张受到限制。

　　(三)、市场竞争分析

　　(1).我国商业银行是国家经济发展的重要支柱，金融宏观调控的市场基础，在国家经济中起着举足轻重的作用。在经济全球化和金融一体化加速发展的今天，我国商业银行将越来越受到外资银行及全球经济危机的多层冲击。

　　(2).国有商业银行在我国金融体系中居绝对垄断地位，使中小银行面临现实的市场竞争压力。高度垄断的市场必然出现不正当竞争行为,中小银行体系面临极大地挑战。近年来，由于市场份额不足，资金实力较弱，电子化水平不高，国内中小银行出现了三大病症:自有资金比例严重不足;信贷资产质量低下;业务品种单一，盈利水平低下。如何及时改善中小银行的生存环境，妥善、解决这些病症，将直接关系到中小银行的生死存亡。

　　(3).要想保持竞争力的领先优势，就必须明确竞争力所处的状态，随着环境要素的变化而对竞争力不断地进行诊断、培育和巩固，维持和扩大竞争力拥有者和竞争对手之间的领先距离。否则，竞争力就会被模仿甚至赶超。因此，做好这一工作的前提就是建立一套科学合理的评价指标体系，对综合竞争力做出及时、正确的评价，不仅是社会公众对中小银行的特点、各项业务的优势有所知晓，同时银行本身也可以明确自己的竞争优势和市场位臵。

　　(四)、企业形象分析

　　临汾邮政银行前身是临汾邮政储蓄。 该行秉承人民邮政、为人民的优良传统，充分发挥在地缘、人缘、机制等方面的特点和优势，以支持“三农”和地方经济发展为己任，紧紧围绕“以市场为导向、以客户为中心”的经营理念，建立健全现代企业制度，明确市场定位，依托现代科技手段，加快金融产品和服务功能的创新，突出个人业务、零售业务，全面服务百姓生活，积极向产权清晰、经营情况良好的中小企业、微小企业倾斜，获得了良好的社会效益和经营效益。

　　三.市场面临的问题分析

　　(1)竞争力大:

　　除国有银行外，中国目前有很多家中小银行，如招商银行、交通银行、民生银行，也有一些事大型的外资银行，如花旗、渣打、汇丰等。临汾邮政银行在知名度，产品创新能力，服务体系等方面与之相比都存在着很大的欠缺。

　　(2)创新能力差:

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金融营销活动方案 篇3

　　一、目的

　　以研讨会为平台，以达到：

　　(1) 开发老客户价值，开发新客户。

　　(2) 强力推介.CN和.中国域名的注册量，增加中文域名产品在大庆中小企业的覆盖率。

　　(3) 提高企业品牌保护意识和传承企业品牌，推荐中文域名产品，彰显卓创集团和互联网中心的价值服务形象;

　　(4) 拓展中文域名大庆地区代理商

　　二、目标

　　(1)70%客户现场注册;

　　三、主题

　　“保护企业品牌、维护企业利益”

　　四、活动时间

　　研讨会由卓创公司在XXXXX举办

　　会议时间定于10月20日15：00—16：30。

　　五、活动对象

　　参加本次研讨会的客户，必须具备以下基本条件：

　　(1)卓创公司老客户;

　　(2)具备电子商务意识的，致力于提升企业销售额的企业;

　　(3)以网站建设网络推广为主业的网络公司;

　　(4)致力于从事推广中文域名产品和代理电子商务的企业和个人

　　人数计划70-100左右

　　六、特邀嘉宾

　　为提高本次技术研讨会的权威性，邀请大庆高新区服务外包园XXX领导参与会议，作“应对企业品牌保护盲点、完善企业品牌保护手段”的讲话。具体工作由XXX负责联系，10月17日前给出具体结果。

　　一)，由刘国峰：做保护企业品牌、维护企业利益的主题报告，

　　二)，外包园领导XXX主讲：“应对企业品牌保护盲点、完善企业品牌保护手段”的\'讲话

　　七、会议准备

　　1、客户邀请

　　(1)10月12日—19日正式发放邀请函。发放邀请函时，原则上谁邀请、谁填写。

　　(2)发放邀请函时沟通主要内容：

　　1)本次会议由卓創公司主办，推广中文域名，保护企业品牌，提升企业互联网安全意识。

　　2)促销政策沟通，增加大家参会的吸引力;

　　3)探寻其现场注册意向，并及时提醒其带好订金;

　　4)请妥善保管邀请函，参会时凭邀请函入场。

　　(3)电话确认：10月19日，业务员电话提醒受邀请客户。

　　2、邀请函设计与制作

　　邀请函数量130份，由XXX负责联系在当地制作，10.15号前完成邀请函的设计主题为：

　　“小产品、大市场、实现可持续发展”

　　“保护企业品牌、维护企业利益”

　　邀请函上的参会地址：黑龙江省大庆市高新区服务外包园C1座14层，会务联系电话，会务联系人。

　　3、特邀嘉宾邀请

　　(1) 邀请政府相关领导，且主要沟通以下内容：

　　就卓创举办“小产品、大市场、实现可持续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”

　　活动发表正向看法;

　　1) 整个讲话时间控制在20分钟以内;

　　2) 具体邀请工作由XXX负责，10月15日前落实，

　　(2)示范嘉宾邀请

　　本次的示范嘉宾由刘国峰负责找寻，负责人要通过一切形式确保示嘉宾到达现场开会。示范嘉宾发言稿由刘国峰准备。

　　4、会场布置

　　(1)横幅，与会议主题相同，具体由XXX清点，列出清单

　　1)会场内主席台横幅：“小产品、大市场、实现可持续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”

　　研讨会(6M)：

　　2)会场内左面横幅：(7M)

　　3)会场内右面横幅：(7M)

　　4)会场内后面横幅：(6M)

　　(2)主席台背景

　　以“选择中文域名，保卫企业利益”为主题，按“XX会议”背景图片制作。

　　(3)入口处展架(制作成喷绘)：卓创集团“小产品、大市场、 实现可持

　　续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”

　　研讨会欢迎您(宾馆提供)

　　(4)会议室进口横幅：“小产品、大市场、实现可持续发展”

　　“保护企业品牌、维护企业利益”

　　研讨会欢迎你横幅一条(7M)

　　(5)主席台两侧易拉宝展示板两个，宣传内容为集团公司产业、XX布局图、等，缺少部分请XXX补充缺少的部分。

　　7、资料物品准备清单：

　　(1)中文域名彩页;(130份)

　　(2)手提袋(130个)

　　(3)销售宝彩页;(130份)

　　(4)卓创公司彩页;(130份)

　　(5)抽资箱(一个)

　　(6)抽奖卡(130张)

　　(7)宣传横幅及易拉宝，会场背景彩喷

　　(8)工作卡(30张)

　　(9)参会证(150张)

　　(10)订货单(130张)，定金收据(130份)加盖公司公章，

　　(11)工作服(30件)

　　(12)照相机、摄像机、投影仪、音响，话筒

　　(13)客户签到本(二本)

　　(14)，音乐准备

　　(15)电脑准备二台，

　　八、会场布置与会议接待

　　10月20日上午会议团队抵达(主要是运送有关会议现场物品)。

　　10月20日上午布置会场，具体要求按会议营销相关要求进行操作。

　　10月22日下午召开工作人员会议。

　　九、促销方案：

　　购3年.中国域名赠送1年销售宝在线客服系统使用权

　　购5年.中国域名赠送3年销售宝在线客服系统使用权

　　购7年.中国域名赠送价值20xx元网站或网站升级

　　购10年.中国域名赠送价值2500元网站或网站升级

　　购5年.CN域名赠送1年销售宝在线客服系统使用权

　　购10年.CN域名赠送3年销售宝在线客服系统使用权

　　具体抽奖奖品为：

　　一等奖XXXXX，价值XXX

　　二等奖XXXXX，价值XXX

　　三等奖价值XXXXX。价XX

　　十、会议流程

　　会前：播放卓创公司与互联网中心中文域名相关宣传光碟

　　1、主持人介绍嘉宾;(2分钟)

　　2、总经理致欢迎辞;(3分钟)

　　刘国峰作“小产品、大市场、实现可持续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”讲话(将集团公司介绍纳入其中);(20分钟)

　　3、现场抽取3个三等奖;(5分钟)

　　5、外包园领导讲课(15分钟)

　　6、示范嘉宾讲话;(10分钟)

　　7、现场抽取2个二等奖，

　　8、宣布促销活动内容，现场订购;(30分钟) 9、1个一等奖;(从订货客户中抽出，5分钟)

　　共计1小时30分钟左右，会议从下午15：00开始，

　　十一、会后跟进

　　按会议营销相关文本的要求进行操作。

　　以上为金融营销活动方案 篇3范文内容，仅供参考借鉴，请按实际需要修改。

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